SAHJONY LLC · CUBA
PAGOS · CUBA · REGLAS DE ESTADOS UNIDOS

Cómo se estructura el pago de una operación.

SAHJONY LLC no publica instrucciones bancarias abiertas ni solicita fondos durante una solicitud inicial. La modalidad de pago se determina después de revisar el producto, comprador, usuario final, autorización de exportación aplicable, banco participante y ruta de fondos.

No envíe dinero hasta recibir una factura proforma oficial e instrucciones de pago autorizadas de SAHJONY LLC. Una solicitud de cotización u orden no constituye por sí sola una obligación de pago.

Mercancías agrícolas

Para exportaciones o reexportaciones autorizadas de agricultural commodities a Cuba, OFAC indica que solo pueden utilizarse:

  • Pago en efectivo por adelantado (cash in advance); o
  • Financiamiento por una institución bancaria ubicada en un tercer país, sujeto a las restricciones aplicables.

Esta limitación deriva de TSRA y está reflejada en 31 CFR §515.533(a)(4).

¿Qué significa cash in advance?

OFAC interpreta cash in advance como pago recibido antes de la transferencia del título y del control de los bienes. No debe confundirse automáticamente con “antes de que salga el barco”. La estructura contractual y documental debe reflejar cuándo se transfieren título y control.

Bienes no agrícolas autorizados

Para exportaciones autorizadas que no sean agricultural commodities, OFAC explica que 31 CFR §515.533(a) no impone la misma limitación de pago. Dependiendo de la operación, pueden existir términos como cash in advance, open account o financiamiento por instituciones de Estados Unidos o terceros países. Algunas cartas de crédito y cobranzas documentarias pueden estar autorizadas bajo 31 CFR §515.584(f), sujetas a restricciones aplicables.

BIS / License Exception AGR

Cuando una mercancía agrícola califique para License Exception AGR, 15 CFR §740.18, el producto debe cumplir los criterios de AGR, incluyendo ser una agricultural commodity elegible y EAR99. BIS exige notificación previa mediante SNAP-R y el Gobierno de Estados Unidos dispone de hasta 11 días hábiles para revisar la operación. El exportador debe verificar en SNAP-R o STELA que no exista objeción antes del embarque.

Flujo de pago SAHJONY para Cuba

1 · SOLICITUDCliente selecciona producto, cantidad y destino. No se solicitan fondos.
2 · VERIFICACIÓNSAHJONY revisa comprador, producto, usuario final, disponibilidad, clasificación, requisitos BIS/OFAC y documentación aplicable.
3 · RUTA BANCARIASe confirma qué modalidad de pago es legalmente aplicable y qué banco o bancos aceptarán procesarla.
4 · PROFORMAEl cliente recibe precio final, Incoterm, condiciones, vigencia e instrucciones bancarias autorizadas.
5 · PAGOEl cliente paga únicamente conforme a la proforma y a la ruta bancaria aprobada.
6 · LIBERACIÓNEl embarque solo avanza después de cumplirse los gates comerciales, regulatorios, bancarios y logísticos aplicables.
Importante: esta página es información general para clientes y no constituye una determinación legal de una operación específica. Cada transacción se revisa individualmente. Las reglas pueden cambiar y los bancos pueden aplicar requisitos adicionales de sanctions compliance, AML/KYC, corresponsalía y riesgo. SAHJONY LLC podrá pausar o rechazar una operación que no pueda estructurarse legalmente o bancariamente.
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